書類の整理

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ちなみに書類系の断捨離はとっても頭をつかうので、断捨離の後半にした方がいいって言われてます!

ただ「書類の整理ができてなくてムダな時間がかかってる」って人は緊急性があるから書類の整理からはじめてもいいかも!

家庭の書類の保管期間でもう悩まない!3つの期間の違いを知って簡単整理 | 機密書類 廃棄/処理/溶解は創業85年、漏洩事故0|デルエフ

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目次

書類の分類

書類は重要度にあわせて4種類に分類します。

  1. 絶対に残しておく書類
  2. 一定期間残しておく書類
  3. 必要なら残しておく書類
  4. 捨てていい書類

① 絶対に残しておく書類

証明書、契約書、帳簿など。具体的には、不動産、銀行関係、保険証券、年金証書などの書類。

ジャンル別にファイルに保管しておきます。

銀行口座、クレジットカード

約款は保管。繰り越し済みの通帳は家計やローンの管理のために直近1年分の金銭の流れが記載してある場合は保管しておく。

確定申告をしている人は5年保管。

通帳の廃棄方法を解説! 残しておいたほうがよい通帳の特徴は?

健康診断の結果

健康診断の結果の保管期間は5年間といわれているそう。

でも、自身の健康管理の観点から、できるだけ長期間保管が望ましいそう。

https://www.mhlw.go.jp/content/10904750/000515407.pdf

② 一定期間残しておく書類

・公共料金(水道、ガス、電気)の領収書、水道…5年、ガス、電気…2年

・クレジットカードの明細書、通信販売の利用明細書…2年

・給与明細…2年

・医療費の領収書…5年

・家電の取扱書…家電を手放すときに一緒に手放す

・学校、塾関連の書類(通信簿、お知らせ、プリント類)

水道料金の領収書

地方自治体の水道局に異議申し立てを行うときに必要。

ガス、電気の請求書

民間の会社に支払うガスや電気、通信販売の領収書は2年間を目安に保管。

法律的に売掛金の消滅時効が2年のため。

クレジットカード、通信販売の利用明細書

民間会社のモノなので2年間保管。

ただし、クレジットカードで分割払いやリボ払いを利用している場合は、金額や支払い回数にまちがいがないかの確認のために5年ほど保管するのがおすすめ。

医療費の領収書

医療費は一定額以上かかると、確定申告で医療費控除が受けられます。

医療費控除の申告期間は5年のため、5年間の保管が目安。このとき、病院で発行される領収書は原本が必要なのでご注意。

給与明細

給与・残業代の未払いは2年前までさかのぼって請求が可能なため。

給与明細をすぐに捨てていませんか? 保管期限と保管方法について | DAiKO+PLUS(プラス)

③ 必要に応じて残しておく書類

  • 家電の取り扱い説明書

トリセツっていう無料アプリもあります

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④ 捨てていい書類

  • ダイレクトメール
  • 古いパンフレット
  • キャッシュカードの明細
  • スーパーのレシート

DMが届かないように設定変更しとくのも○

書類整理の流れ

  1. 家じゅうの書類を1か所に集める
  2. 保管する重要度の高いモノからわける
  3. 保管期間がすぎた書類を処分する
  4. 残った書類をファイリング
  5. -置き場所を決める

書類の見直し

書類は定期的に見直す必要があります。

  • 毎日… DMやチラシは捨てる
  • 週1 … 財布の中のレシート
  • 月1 … クレカ明細書、領収書をファイリング
  • 年1 … ファイリングを見直して保管期限外を処分

また毎日届く郵便物をそのつど分類して保管するのは、ズボラな私には難しいので、書類の仮置き場所をつくりました。

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